Diversificare gli investimenti è una regola di base per contenere, entro certi limiti, i rischi quanto investiamo i nostri risparmi. 

Ma sei sicuro che avere 5 banche voglia dire diversificare?

La diversificazione si realizza in due modi:

• Aumentando il numero delle attività in portafoglio
• Investendo in strumenti finanziari a bassa correlazione reciproca. Ossia il cui rendimento aumenta o diminuisce in modo simile al verificarsi di un medesimo evento.

Partendo dalla definizione di diversificazione capiamo quali sono gli errori più frequenti quando si decide di affidare i propri risparmi a 5 e più banche e/o consulenti.

• Molto spesso vi sono dei conflitti tra le strategie che possono essere contrapposte tra loro
• Potresti avere gli stessi strumenti finanziari distribuiti in diversi istituti subendo semplicemente un aumento dei costi per il cliente.
• Avere molti consulenti rende difficile una corretta armonizzazione del patrimonio. Come può un consulente fare le dovute valutazioni complessive, ossia capire se il rendimento di un portafoglio aumenta o diminuisce in modo simile al verificarsi di un medesimo evento, non conoscendo il portafoglio presso gli altri istituti?  
• La difficoltà nell’armonizzare il patrimonio, da parte del consulente, può portare il professionista a sovrappesare (rispetto all’intero portafoglio) asset azionari (solitamente più volatili) o obbligazionari. 
• Quando dividi il patrimonio in molte banche parti dallo strumento (i fondi, i c/c, i titoli XXX, ecc) e non dai bisogni (lo studio dei figli, la pensione, ecc). Realizzare i tuoi sogni o soddisfare le tue esigenze è  probabilmente la cosa più importante.

Vuoi sapere se il tuo portafoglio è ben diversificato? Contattami per un check up di valutazione.